POLÍTICA ALD
Octonair no tolera el blanqueo de capitales y apoya la lucha contra quienes blanquean dinero. Octonair sigue las directrices establecidas por el Grupo Directivo Conjunto sobre Blanqueo de Capitales del Reino Unido. El Reino Unido es miembro de pleno derecho del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo intergubernamental cuyo objetivo es combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Octonair cuenta con políticas para disuadir a las personas de lavar dinero. Estas políticas incluyen:
- garantizar que los clientes tengan una prueba de identificación válida
- mantener registros de información de identificación
- Determinar que los clientes no son terroristas conocidos o sospechosos al comparar sus nombres con listas de terroristas conocidos o sospechosos.
- Determinar que los clientes no son terroristas conocidos o sospechosos al comparar sus nombres con listas de terroristas conocidos o sospechosos.
- siguiendo de cerca las transacciones de dinero de los clientes
- No se aceptan efectivo, giros postales, transacciones de terceros, transferencias de casas de cambio ni transferencias de Western Union.
El lavado de dinero ocurre cuando los fondos provenientes de una actividad ilegal o criminal se mueven a través del sistema financiero de tal manera que parece que provienen de fuentes legítimas.
El lavado de dinero generalmente sigue tres etapas:
- En primer lugar, se introducen efectivo o equivalentes de efectivo en el sistema financiero.
- En segundo lugar, el dinero se transfiere o se mueve a otras cuentas (por ejemplo, cuentas de futuros) a través de una serie de transacciones financieras diseñadas para ocultar el origen del dinero (por ejemplo, ejecutando operaciones con poco o ningún riesgo financiero o transfiriendo saldos de cuentas a otras cuentas).
- Y, por último, los fondos se reintroducen en la economía de forma que parezcan proceder de fuentes legítimas (por ejemplo, cerrando una cuenta de futuros y transfiriendo los fondos a una cuenta bancaria).
Las cuentas de trading son un vehículo que puede utilizarse para blanquear fondos ilícitos u ocultar al verdadero propietario de los fondos. En particular, una cuenta de trading puede utilizarse para realizar transacciones financieras que ayudan a ocultar el origen de los fondos.
Octonair dirige los retiros de fondos a la fuente original de remesa, como medida preventiva.
La normativa internacional contra el lavado de dinero exige que las instituciones de servicios financieros sean conscientes de los posibles abusos de lavado de dinero que podrían ocurrir en una cuenta de un cliente e implementen un programa de cumplimiento para disuadir, detectar y denunciar posibles actividades sospechosas.
Estas pautas se han implementado para proteger a Octonair y sus clientes.
Si tiene preguntas o comentarios sobre estas pautas, comuníquese con nosotros. at [email protected].
